Рост мошеннических схем с использованием дропов стал одной из
ключевых угроз для банковского сектора: регулятор усиливает давление, а
объемы операций и скорость их проведения растут экспоненциально.
Сегодня классические схемы уступают место более сложным моделям.
Одним из новых явлений стали «фермы карт» — распределенные сети
реальных счетов, по которым эпизодически проводятся сомнительные операции,
смешиваясь с обычной активностью. Такие схемы имитируют жизненный цикл
реального клиента и затрудняют выявление.
Ключевые тенденции:
- дропы отходят от использования отдельных карт;
- активно применяются мультиаккаунты и динамические схемы;
- значительная часть сомнительного оборота происходит за пределами
банка; - банк видит лишь фрагмент операции.
С развитием генеративного ИИ растет риск использования поддельных
документов.
С начала июня 2025 года Росфинмониторинг может приостанавливать
подозрительные операции с деньгами или имуществом в упрощенном,
внесудебном порядке. Эта опция активируется, если ведомство заподозрит, что
деньги/имущество получены преступным путем либо используются для
отмывания доходов.
Чтобы не попасться на удочку мошенников, не передавайте информацию о
вашей банковской карте другим лицам, даже сотрудникам банка, и не
перезванивайте по телефонам, указанным в СМС-сообщениях.
Вам следует точно удостовериться в надежности получателя средств, а также
в необходимости оказания такой помощи конкретным лицам и только потом
совершать какие-либо платежи. Старайтесь не вовлекаться в игру мошенников,
постарайтесь закончить разговор в тот момент, когда только возникает
подозрение, что вами пытаются манипулировать. Обязательно сами перезвоните в
банк, чтобы рассеять все сомнения.
При использовании банкоматов обращайте внимание на наличие
дополнительных элементов на клавиатуре и в месте приема банковских карт, а
также на лиц, стоящих рядом с вами.
Воздерживайтесь от использования банкоматов, которые установлены вне
специально выделенных для этого зон, а также оформление и внешний вид
которых не полностью соответствуют фирменным стандартам. Одним из
признаков псевдобанкоматов является его автономность — отсутствие
подключений к электрической и телекоммуникационной сетям.
Будьте осторожны!